2月18日，一场惊心动魄的“反诈保卫战”在农行云南昭通分行辖内绥江支行营业室上演，农行员工以高度责任感和专业素养成功拦截5.45万元涉诈资金，又一次用行动守护金融消费者的“钱袋子”。
上午9：20，客户范某走进农行绥江支行营业室，要求办理5.45万元现金支取。看似普通的业务需求，却触发了反诈系统预警，农行“人工+智能”双防线机制立即启动。当值客服经理发现，该账户2月16日有4个不同账户分6笔汇入大额资金，交易间隔异常短暂。
“先生，您的经营场所具体在哪个地方？”“请问您具体经营业务是什么？”……面对该营业室内勤行长看似随意的询问，这位自称“生意周转”的年轻客户却对经营规模、行业领域等基础问题语焉不详。这一细节让该营业室客服经理和内勤行长更加警觉。
该营业室随即启动三级响应预案。客服经理以“系统升级”为由稳住客户，同步调取资金流向分析图，发现资金呈现“多笔分散转入、集中转出”的典型涉诈特征。此时，范某开始频繁看表，催促为其支取现金想要离开。
“绝不能放过任何可疑线索！”客服经理心想，于是巧妙周旋，拖延时间。另一边，内勤行长果断拨通报警电话。10：03，接到报警的绥江县公安局民警抵达现场，将范某带离调查。经反诈中心确认，该账户确系诈骗案资金归集账户。在警方的见证下，5.45万元涉诈资金被依法冻结。这场由智能风控触发、人工研判深挖、警银协同的“阻击战”画上了圆满句号。
“这次成功拦截涉诈资金，是我行践行金融工作政治性和人民性的一次生动实践，像这样识别并拦截涉诈资金的情况在我行网点已不是第一次，各网点经常遇到客户上当受骗转账被员工成功阻止的情况，员工们时刻保持高度警觉和责任心，用心用情用力守护群众的‘钱袋子’。”农行昭通分行相关负责人表示。
一直以来，农行昭通分行始终将金融消费者权益保护放在重要位置，主动扛实防范治理电信网络诈骗的政治责任。该分行不仅制定全面工作方案，通过紧密的警银联动、建立反诈模型等措施来打击诈骗行为，还积极开展常态化金融消费者权益保护宣传工作，通过举办反诈知识讲座、发放宣传手册等形式，向广大群众普及金融知识，提升群众风险防范意识和自我保护能力。同时，该分行加强员工反诈技能培训，提升员工识别风险、保护金融消费者权益的专业水平。
据统计，2024年以来，该分行累计开展反诈宣传培训100余场，覆盖全市11个县区及乡镇，成功拦截可疑交易50余笔，避免群众损失200余万元，切实为群众财产安全保驾护航。
