近日，一位神色匆匆的七旬老人，持银行卡至农行福建南平四鹤支行办理取现2万元业务。在与客户交流过程中，工作人员发现其取款理由模糊不清，且神情紧张。这异常举动立刻引起工作人员的警觉，迅速查看老人的账户流水后发现，近期老人账户有测试交易且有多笔不明来历的资金转入。
该支行工作人员凭借丰富的工作经验，初步判断这笔资金可能涉及非法交易。经过与老人进一步沟通后得知，老人曾在手机上下载名为“乡村振兴-圆梦之星”APP。APP里有人自称是政府工作人员，告知老人正在开展相关扶持项目，只要按照他们指示操作，就能领取一笔丰厚的扶贫补贴。老人信以为真，按照对方要求，在APP里填写了个人身份信息和银行卡号，随后便收到这些不明转账，并被要求尽快取现。
了解到相关情况后，工作人员意识到，老人极有可能陷入电信诈骗骗局，立即向内勤行长汇报，并联系当地公安机关。警方赶到现场后，对老人的微信聊天记录和相关交易记录进行了调查取证，确定这是典型的利用“乡村振兴”热点、打着扶贫旗号进行洗钱的诈骗案件。
该支行立即协同警方管控该账户，对老人银行账户安全使用进行教育及宣导，告知老人银行卡等结算账户不能出租、出借、出售给他人，切勿成为犯罪分子的洗钱帮凶。
下一步，该支行将继续加大防诈骗宣传力度，提高客户防范意识，以实际行动为群众财产安全筑起坚实防线，为构建和谐健康的金融消费环境贡献力量。
