中证报中证网讯10月13日，上海市银行同业公会（以下简称“公会”）举办“跨境金融赋能高水平对外开放助力上海国际金融中心能级提升”新闻通气会。中国证券报记者现场参会获悉，随着跨境投融资便利化、自贸试验区制度创新等高水平开放政策在沪落地，上海银行业探索形成一批高能级、可复制推广的实践成果。
上海市银行同业公会第十六届理事会会长、中国银行上海市分行行长陈志能表示，上海银行业充分用好各项政策工具，构建多层次跨境资金池体系，服务模式从传统资金归集，加快向一体化综合财资管理转型，有效破解集团企业资金分散、调度不畅等问题。目前上海汇聚全国本外币一体化资金池、FT全功能资金池、临港离岸归集池等各类跨境人民币资金池约1600个。
跨境金融服务提质增效
近年来，国家持续在上海落地高水平开放政策，市场主体对便利化跨境结算、多元化跨境投融资、专业化汇率风险管理的需求持续攀升。在此背景下，上海银行业持续优化金融供给、创新金融产品、提升服务质效。
其中，在跨境结算方面，农业银行上海市分行以数字化转型驱动结算效能升级，落地“数币达”平台全国首单区块链项下数字人民币跨境融资及跨机构支付结算业务、上海单笔最大规模资本项下多边央行数字货币桥跨境人民币结算业务，以及农行系统内首笔航贸区块链信用证业务，大幅压缩业务办理周期。而浦发银行上海分行聚焦企业跨境结算“单证多、材料繁”痛点，运用OCR+大模型技术实现单据智能识别与自动比对校验，推出“跨境极速汇”产品，汇出汇款仅需2.5秒；“跨境极速融”可在2小时内完成放款，目前服务极速系列客户近1300户。
最新数据显示，今年上半年，上海地区新增174家优质企业参与跨境贸易投资高水平开放试点，同比增长近2倍；办理高水平便利化业务19万余笔，同比增长17%，业务金额1300余亿美元，同比增长64%。截至6月末，上海已有11家中外资法人银行落地外汇展业改革，31家银行在沪分支机构开展试点，惠及一类客户5340家，较上年增长31%。
汇率避险方面，中信银行上海分行创新期权组合等衍生产品，为近3000家跨境客户提供数字化交易服务，针对中小微企业推出专项优惠，累计补贴让利超250万元；花旗中国重点推进本土民营企业和首办户套保业务，依托全球外汇管理资源，在普通远期基础上推出外汇或有远期产品，满足跨境兼并收购等场景需求。
陪伴企业配置全球资源
跨境金融最终的落脚点，是陪伴企业配置全球资源、完成产业布局。
陈志能称，上海是国内企业扬帆出海的重要策源地，大批本土企业加快全球产业布局。企业出海往往面临多重挑战：海外项目投资体量大、建设周期长，跨境融资获取难度高；同时普遍缺少境外本地资源，在法务、税务、商务、财务、知识产权保护、海外资源对接等非金融领域存在短板，迫切需要“金融+非金融”综合服务支持。作为上海首家提供全链路出海综合服务的银行，中国银行上海分行助力上海“1+3+X”出海综合服务体系建设。
境外是进出口银行服务的主要方向。长期以来，进出口银行上海分行积极支持中资企业“走出去”，推动企业在境外投资、跨境并购、工程承包及境外项目建设中使用人民币，推进人民币计价出口买方信贷与进口卖方信贷业务，促进人民币“资本输出+贸易回流”，并为“走出去”中资企业的海外子公司及当地供应商提供人民币融资，将人民币深度嵌入全球产业链、供应链。
渣打中国依托拥有外资银行中覆盖范围最广的海外人民币业务网络，为企业提供全产品、全链条、全周期的人民币结算综合解决方案。
加快开展离岸金融创新
今年6月，国家金融监督管理总局等六部门联合印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，支持上海开展离岸金融先行先试，在上海率先构建适配国际金融中心定位的离岸金融体系，并推出六项试点业务。
在陈志能看来，这是上海提升全球资源配置能力、服务高水平对外开放的关键一招，也将为中资出海企业打造安全可靠的“金融避风港”。
截至目前，六大试点业务均有落地。花旗中国行长、花旗集团中国区首席执行官张文杰在会上表示，随着上述方案的出台，上海国际金融中心建设已由“规模扩张”阶段转入“功能升级、能级提升”的新阶段，这标志着其从“局部试点”迈入“制度型开放、体系化推进”的新征程。
