近年来,存款利率不断下降,传统储蓄工具的吸引力减弱。在低利率市场环境下,部分投资者将目光逐渐转向了更具吸引力的投资渠道,其中,凭借稳健为基、风险与收益并重特性的债券基金成为关注焦点。国联基金旗下的国联益海30天滚动持有短债不投资股票和可转债,受利率波动的影响较小,是中低风险偏好投资者闲钱理财的不错选择。

在今年以来充满挑战与波动的市场中,国联基金旗下的国联益海30天滚动持有短债凭借其多元的投资策略和稳健的运营管理,业绩表现突出。国联益海30天滚动持有短债C成立于2022年4月26日,截至2024年6月30日,累计收益率为7.22%,同期业绩比较基准为5.02%,近一年同类排名前6%(9/155)。(业绩来源:国联基金定期报告,截至2024.6.30;排名来源:银河证券,截至2024.6.28,2024.6.29发布)

从持有体验方面来看,国联益海30天滚动持有短债聚焦优质短债,注重基金组合的风险收益比,严控回撤,截至2024年二季末,国联益海30天滚动持有短债C近一年最大回撤仅为-0.05%,最大回撤恢复天数仅为4天(数据来源:Wind);从持有时间来看,国联益海30天滚动持有短债设置了30天滚动持有期,在保障基金规模稳定性的同时,也兼顾了投资者的流动性需求与操作的灵活性,为投资者带来了省心省力的投资体验;从基金经理来看,国联益海30天滚动持有短债采用双基金经理制,由潘巍和韩正宇共同管理,潘巍拥有15年证券从业经历,5年基金管理经验,注重风险与收益均衡,追求在控制净值波动的基础上获得风险调整后的超额回报;韩正宇拥有7年证券从业经历、3年基金管理经验,重视基本面研究,力求平衡好流动性、收益性和安全性之间的关系。

值得一提的是,国联益海30天滚动持有短债C已于2024年5月30日上线蚂蚁财富稳健理财专区,在此之前,国联日日盈交易货币C于2024年4月上线蚂蚁财富活钱理财专区,国联基金旗下两款基金产品接连得到蚂蚁财富平台的认可,为偏好稳健回报的投资者提供更多理财选择,也满足了成熟投资者在资产配置中寻求平衡与增长的需求。

固收业务作为国联基金的传统优势业务,产品线较为齐全,可以满足投资者优化资产配置、追求稳定投资的需求,业绩表现也比较突出。根据海通证券发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》显示,国联基金固定收益类基金绝对收益近五年、三年、两年、一年同类排名均居前1/6,分别为19/117、18/138、19/163、25/174(截至2024.6.28,2024.6.30发布)。另外,据天相投顾数据显示,国联基金荣获天相投顾主动债券三年期AAAAA评级,这不仅是对国联基金在债券投资领域深耕细作的高度肯定,更是对其长期以来坚持稳健投资理念、构建多元化投资组合、实现持续突出业绩的权威认可。(截至2024.6.30,2024.7.26发布)